در رویداد Sibos 2025، شبکه مالی بین‌المللی سوئیفت (SWIFT) اعلام کرد که یک دفترکل جدید مبتنی بر بلاکچین راه‌اندازی می‌کند. این خبر نقطه‌عطفی هم برای نظام مالی جهانی و هم برای صنعت بلاکچین به حساب می‌آید. ما این گام مهم را به شریک خود سوئیفت، و جامعه گسترده آن تبریک می‌گوییم؛ چرا که پذیرش فناوری بلاکچین و شبکه‌های اوراکل (oracle) نشان می‌دهد ارزش واقعی این فناوری‌ها در نوسازی و مدرن‌سازی سیستم مالی جهانی به رسمیت شناخته شده است.
سوئیفت هم تأکید کرده که این دفترکل، ادامه‌ای طبیعی برای مسیر نوآوری‌های این سازمان و آزمایش‌های گسترده آن در حوزه دارایی‌های دیجیتال طی دو سال اخیر است.
سوئیفت و چین‌لینک بیش از هفت سال است که در پروژه‌های مختلف با یکدیگر همکاری می‌کنند. هدف مشترک تمام این همکاری‌ها ایجاد امکان اتصال مؤسسات مالی به شبکه‌های بلاکچین از طریق همان زیرساخت‌ها و استانداردهای پیام‌رسانی موجود در سیستم بانکی بوده است.
به‌عنوان پلتفرم استاندارد اوراکل در صنعت بلاکچین، چین‌لینک نقش کلیدی در اتصال به زنجیره‌ها (chains)، ارائه استانداردهای آنچین و خدمات موردنیاز مؤسسات مالی دارد؛ همان چیزی که جامعه سوئیفت برای اجرای برنامه‌های «توکنایزسازی نهادی» به آن احتیاج خواهد داشت.
توکنایزسازی به معنای تبدیل دارایی‌های سنتی مثل سهام یا اوراق قرضه به نسخه دیجیتال و قابل معامله روی بلاکچین است.
همکاری‌های مشترک سوئیفت و چین‌لینک تاکنون شامل نمونه‌های مهمی بوده است:
- امکان اتصال مؤسسات مالی به هر بلاکچین عمومی یا خصوصی با استفاده از زیرساخت سوئیفت و چین‌لینک.
- استفاده بانک UBS از پیام‌های سوئیفت برای خرید و بازخرید صندوق‌های توکنایزشده.
- مشارکت در یک ابتکار جهانی برای مدیریت رخدادهای شرکتی (Corporate Actions) با همکاری ۲۴ سازمان بین‌المللی، از جمله زیرساخت‌های مالی بزرگ دنیا مانند DTCC و Euroclear، و همچنین بانک‌ها و نهادهای مالی برجسته‌ای مثل UBS، بانک DBS، بخش خدمات اوراق بهادار BNP Paribas، ANZ، Wellington Management و Schroders.
این همکاری‌ها تنها بخشی از مسیر مشترک سوئیفت و چین‌لینک است. در ادامهتوضیح داده میشود که چگونه این اقدامات می‌تواند دنیایی را شکل دهد که در آن بلاکچین‌ها، ستون فقرات سیستم مالی مدرن خواهند بود.
اولین پل اتصال بین دنیای بلاکچین و زیرساخت بانکی
وقتی سرگئی نازاروف (بنیان‌گذار چین‌لینک) در کنفرانس Sibos 2016 در ژنو سخنرانی کرد، اصطلاحاتی مثل بلاکچین و قراردادهای هوشمند تازه داشتند در دنیای مالی شناخته می‌شدند. بسیاری از مدیران بانکی هنوز مطمئن نبودند که این فناوری‌ها چیزی فراتر از یک آزمایش محدود و کوتاه‌مدت باشند.
نازاروف در همان رویداد، راهکاری مبتنی بر قرارداد هوشمند برای مدیریت فرآیندهای پس از معامله اوراق بهادار ارائه کرد؛ به‌طور مشخص برای اوراق قرضه‌ای که با استاندارد پیام‌رسانی مالی ISO 20022 سازگار بودند. یک سال بعد او دوباره در کنفرانسSibos 2017 تورنتو حاضر شد و نسخه زنده این راهکار را به نمایش گذاشت.
در این مدل زیرساخت، اوراکل داده‌های بیرونی مثل نرخ بهره را به قرارداد هوشمند منتقل می‌کرد. قرارداد هوشمند با این داده‌ها، نرخ مرجع LIBOR و پرداخت کوپن اوراق قرضه را محاسبه می‌کرد. سپس دوباره از طریق اوراکل، پیام‌های پرداخت سازگار با استاندارد ISO 20022 تولید می‌شد و روی شبکه سوئیفت ارسال می‌گردید. این یعنی تسویه اوراق می‌توانست روی همان بستر مطمئنی انجام شود که بانک‌های جهانی سال‌ها به آن تکیه کرده بودند.
جاناتان ارنفلد سوله رئیس استراتژی سوئیفت درباره آن همکاری گفت:
"شاید بتوان گفت این اولین قدم‌های یک رابطه نزدیک میان سوئیفت و چین‌لینک بود؛ رابطه‌ای که تا امروز ادامه دارد."
نوآورانه‌ترین بخش این راهکار، ایجاد اتصال میان بلاکچین‌ها و زیرساخت‌های مالی سنتی و APIها بود. به‌ویژه انتقال داده‌های مالی معتبر به بلاکچین و همزمان فعال‌کردن پرداخت‌ها روی سیستم‌های بانکی سنتی. در آن زمان مشکل اصلی بلاکچین‌ها نبود دسترسی مطمئن به داده‌های بیرونی بود. اما نازاروف سال‌ها قبل از اینکه صنعت به اهمیت این موضوع پی ببرد، به‌خوبی آن را درک کرده و راه‌حل ارائه داده بود.
گسترش همکاری سوئیفت و چین‌لینک برای اتصال به شبکه‌های بلاکچینی
در سال ۲۰۱۹ چین‌لینک به‌طور رسمی وارد مرحله تولید شد و خیلی سریع به استاندارد اصلی در حوزه دیفای (DeFi) تبدیل گردید. در همین زمان، قابلیت‌های نهادی خود را هم تقویت کرد، در حالی‌که سوئیفت همچنان در حال بررسی کاربردهای بلاکچین در بازارهای سرمایه بود.
در سال ۲۰۲۱ سرگئی نازاروف در رویداد Smarter Securities سوئیفت سخنرانی کرد و توضیح داد که چگونه شرکت‌ها می‌توانند با استفاده از چین‌لینک، سیستم‌های پشتیبان فعلی خود را به چندین بلاکچین متصل کنند. چند ماه بعد سوئیفت در نخستین کنفرانس SmartCon چین‌لینک شرکت کرد. در آن رویداد، جاناتان ارنفلد سوله که آن زمان مدیر استراتژی سوئیفت بود و حالا رئیس بخش استراتژی است، توضیح داد که چگونه قراردادهای هوشمندی که با چین‌لینک فعال می‌شوند، می‌توانند با استانداردهای پیام‌رسانی سوئیفت تعامل داشته باشند.
در کنفرانس SmartCon 2022 سرگئی و جاناتان خبر همکاری تازه‌ای میان سوئیفت و چین‌لینک را اعلام کردند. محور اصلی این همکاری، پروتکل سازگاری میان‌زنجیره‌ای چین‌لینک (CCIP) بود؛ فناوری‌ای که امکان انتقال داده‌ها و توکن‌ها میان مؤسسات مالی را فراهم می‌کند. نکته مهم این بود که این انتقال‌ها از طریق همان زیرساخت‌ها و استانداردهای پیام‌رسانی سوئیفت آغاز می‌شدند.
هدف این همکاری نشان دادن این موضوع بود که سوئیفت می‌تواند به یک « یک درگاه مشترک » برای مؤسسات تبدیل شود؛ نقطه‌ای که از طریق آن بانک‌ها و نهادهای مالی بتوانندروزبه روز با شبکه‌های بلاکچینی در حال گسترش تعامل کنند بدون اینکه لازم باشد زیرساخت‌های خود را از نو بسازند. در واقع آن‌ها می‌توانستند از همان بسترهای موجود برای پشتیبانی از دارایی‌های دیجیتال استفاده کنند.
همکاری با بزرگ‌ترین مؤسسات مالی جهان
سوئیفت و چین‌لینک بر اساس دستاوردهای قبلی، همکاری خود را با صنعت مالی گسترده‌تر کردند. آن‌ها پروژه‌های هماهنگ‌شده‌ای را راه‌اندازی کردند که محور آن‌ها اتصال شبکه‌های بلاکچینی به زیرساخت‌های مالی موجود، مدرن‌سازی روندهای خدمات دارایی، و پشتیبانی از موارد پیشرفته توکنیزه‌سازی بود.
سوئیفت و چین‌لینک روش امن و مقیاس‌پذیری برای انتقال دارایی‌های توکنایزشده میان زنجیره‌ای ارائه می‌کنند
در سال ۲۰۲۳ سوئیفت و چین‌لینک با بیش از ده مؤسسه مالی بزرگ و زیرساخت‌های بازار، از جمله Euroclear، Clearstream، ANZ، Citi، BNY Mellon، BNP Paribas، Lloyds Banking Group و SDX همکاری کردند تا نشان دهند چگونه دارایی‌های توکنایزشده می‌توانند بین کیف‌پول‌ها روی یک بلاکچین، میان زنجیره‌های عمومی مختلف و حتی بین شبکه‌های عمومی و خصوصی منتقل شوند.
این راهکار از ترکیب زیرساخت‌های چین‌لینک و سوئیفت و استانداردهای پیام‌رسانی موجود استفاده می‌کند، به‌گونه‌ای که مؤسسات مالی می‌توانند روندهای تسویه بین‌سیستمی را شبیه‌سازی کنند، بدون اینکه نیاز باشد سیستم‌های پشتیبان خود را جایگزین کنند.
سوئیفت، Euroclear، چین‌لینک و ۸ مؤسسه مالی بزرگ، با کمک هوش مصنوعی، شبکه‌های اوراکل و بلاکچین‌ها، روند خدمات‌دهی به دارایی‌ها را متحول کردند.
در سال ۲۰۲۴ چین‌لینک با سوئیفت و Euroclear روی یک پروژه صنعت‌محور در حوزه Corporate Actions رویدادهای شرکتی، همکاری کرد. هدف این پروژه بهبود جمع‌آوری، ساختاردهی و توزیع داده‌های رویدادهای شرکتی بود. این همکاری هشت سازمان مالی بزرگ، از جمله سوئیفت، Euroclear، UBS، Franklin Templeton و Wellington Management را گرد هم آورد تا نشان دهند چگونه می‌توان از هوش مصنوعی، شبکه‌های اوراکل و بلاکچین‌ها برای ثبت استاندارد داده‌های ناشر روی بلاکچین استفاده کرد.
این پروژه همچنین نشان داد که چین‌لینک چگونه می‌تواند با پروتکل پیام‌رسانی سوئیفت سازگار شود تا مصرف‌کنندگان داده بتوانند از طریق سیستم‌های موجود خود به این داده‌ها دسترسی پیدا کنند.
انتقال موفق دارایی‌های توکنایزشده از بلاکچین به سیستم‌های پرداخت موجود
در سال ۲۰۲۴ سوئیفت، UBS Asset Management و چین‌لینک به عنوان بخشی از پروژه Guardian سازمان پولی سنگاپور،موفق شدند تسویه خرید و بازخرید صندوق‌های توکنایزشده را از طریق شبکه سوئیفت به نمایش بگذارند.
این راهکار نشان داد که تراکنش‌های دارایی دیجیتال می‌توانند به صورت آفچین و با پول فیات تسویه شوند، وهمزمان با زیرساخت‌های نهادی و بانکی موجود کاملاً سازگار باقی می‌مانند.
پلتفرم چین‌لینک تمام مراحل لازم روی بلاکچین برای ایجاد یا از بین بردن توکن‌های صندوق را بر اساس درخواست‌های خرید یا بازخرید مدیریت می‌کرد. همزمان، شبکه سوئیفت برای ارسال دستورهای پرداخت فیات با چین‌لینک ترکیب شد، به‌طوری که تراکنش‌ها بدون نیاز به تسویه نقدی روی بلاکچین کامل می‌شدند.
این مدل نمونه‌ای کاربردی برای ادغام دارایی‌های توکنایزشده با سیستم‌های پرداخت گسترده و رایج در مؤسسات مالی ارائه می‌دهد.
سوئیفت و چین‌لینک راه جدیدی برای اتصال بانک‌ها به بلاکچین ارائه کردند
درکنفرانس Sibos 2024، سرگئی نازاروف یک راهکار پیش‌تولید معرفی کرد که به بانک‌ها امکان می‌دهد از طریق استانداردهای پیام‌رسانی و زیرساخت‌های موجود در سوئیفت، به شبکه‌های بلاکچین متصل شوند.
با ترکیب این استانداردها با پلتفرم چین‌لینک، مؤسسات مالی می‌توانند تراکنش‌های بلاکچینی را آغاز و تکمیل کنند، در حالی که روندهای عملیاتی فعلی خود را حفظ می‌کنند.
این رویکرد برای تسهیل اتصال روان میان سیستم‌ها و کاهش هزینه و پیچیدگی در پذیرش دارایی‌های توکنایزشده در مقیاس وسیع طراحی شده است.
تدوین استانداردهای نهادی برای یک سیستم مالی متصل و آنچین در سال ۲۰۲۵
ایجاد یک استاندارد یکپارچه برای خدمات‌دهی به دارایی‌ها با پلتفرم چین‌لینک، بلاکچین‌ها و هوش مصنوعی
درکنفرانس Sibos 2025، چین‌لینک استاندارد فنی Digital Transfer Agent (DTA) را معرفی کرد و UBS به عنوان اولین مدیر دارایی جهانی، این راهکار را به کار گرفت. این استاندارد به مؤسسات مالی امکان می‌دهد تا جریان‌های کاری خرید و بازخرید صندوق‌های توکنایزشده را مستقیماً از سیستم‌های موجود خود و از طریق شبکه سوئیفت با استفاده از پیام‌های ISO 20022 مدیریت کنند.
اولین کاربرد این استاندارد، ادغام فنی و عملیاتی با UBS Tokenize است، جایی که قرارداد هوشمند صندوق توکنایزشده، خرید و بازخریدها را دریافت می‌کند. این عملیات از طریق پیام‌های ISO 20022 و محیط اجرایی چین‌لینک و زیرساخت سوئیفت فعال میشود. این محیط اجرایی، پیام‌های سوئیفت را دریافت کرده و جریان‌های کاری خرید و بازخرید را طبق استاندارد فنی Digital Transfer Agent اجرا می‌کند.
این توسعه جدید بر پایه پروژه‌های قبلی سوئیفت، چین‌لینک و UBS در زمینه دارایی‌های توکنایزشده ساخته شده و نشان می‌دهد که تسویه خرید و بازخرید صندوق‌های توکنایزشده می‌تواند با پول فیات به صورت آفچین و از طریق شبکه سوئیفت انجام شود.
همچنین ادغام محیط اجرایی چین‌لینک این امکان را فراهم می‌کند که پیام‌های سوئیفت به‌طور گسترده برای فعال‌کردن رویدادهای روی بلاکچین استفاده شوند، از جمله تراکنش‌هایی که با استیبل‌کوین‌ها تسویه می‌شوند.
گسترش پروژه Corporate Actions با ۲۴ مؤسسه مالی و زیرساخت بازار
در سال ۲۰۲۵چین‌لینک همراه با ۲۴ مؤسسه مالی و زیرساخت بازار از جمله سوئیفت، DTCC، Euroclear، SIX، UBS و Wellington Management، کار روی پردازش رویدادهای شرکتی را ادامه داد. بر اساس پایه‌های ایجاد شده در فاز اول، فاز دوم یک سیستم عملیاتی با استاندارد تولیدی ارائه می‌دهد که شامل نقش‌های جدید Data Attestor و Data Contributor است. این نقش‌ها به مؤسسات مورد اعتماد امکان می‌دهند تا اطلاعات ثبت شده‌ی شرکتی را که توسط مدل‌های زبانی بزرگ (LLM) استخراج‌شده، تأیید و غنی‌سازی کنند و دقت داده‌ها برای این داده‌های تأییدشده به ۱۰۰٪ برسد.
محیط جرایی چین‌لینک، جریان‌های کاری استخراج و اعتبارسنجی را مدیریت می‌کند، خروجی‌های تأییدشده را به پیام‌های ISO 20022 تبدیل کرده و از طریق شبکه سوئیفت به مؤسسات مالی تحویل می‌دهد. همچنین پروتکل CCIP اطلاعات و داده‌های تأییدشده را به اکوسیستم بلاکچین DTCC و دیگر بلاکچین‌های عمومی و خصوصی توزیع می‌کند. این راهکار قادر است افشای رویدادهای شرکتی را در چند زبان و حوزه قضایی پردازش کند و کاربرد آن را به بازارهای بیشتری در سطح جهانی گسترش دهد.
پیشرفت مشترک در عرصه مالی جهانی
با تعریف استانداردهای مشترک و هماهنگی با زیرساخت‌های موجود بازار، سوئیفت و چین‌لینک راهی مطمئن برای مؤسسات مالی فراهم کرده‌اند تا با استفاده از سیستم‌های مورد اعتماد خود، در این عصر جدید مالی مشارکت کنند.
ما به همکاری نزدیک با سوئیفت افتخار می‌کنیم و نسبت به آینده این مشارکت هیجان‌زده‌ایم، زیرا سیستم مالی در حال ورود به فصل جدیدی است که با دارایی‌های دیجیتال و خدمات مالی آنچین شکل می‌گیرد.
